Allard Patrimoine, le choix d'une stratégie patrimoniale adapté à vos objectifs

Votre patrimoine
c'est notre
responsabilité

LOGO OFFICIEL
Imaginez que votre patrimoine soit un arbre majestueux, symbole de votre richesse et de votre prospérité. Comme tout arbre, votre patrimoine a besoin d’être soigné, nourri et entretenu pour grandir et se développer de manière harmonieuse. C’est là que nous intervenons en tant que conseiller en gestion de patrimoine : nous sommes les jardiniers de votre patrimoine.
 
Notre rôle est de prendre soin de votre arbre, de le protéger contre les aléas de la vie, de le tailler pour qu’il grandisse de manière équilibrée, et de l’arroser pour qu’il reste vigoureux et en bonne santé. Nous mettons à votre disposition notre expertise et notre savoir-faire pour vous aider à prendre les meilleures décisions financières, dans le but d’en récolter les fruits. Pour vous et pour les générations futures.

En quoi consiste
la gestion du patrimoine

Imaginez que vous soyez sur le chemin de votre vie, dans votre véhicule.
Au détour d’un carrefour, vous me rencontrez. Vous vous arrêtez et acceptez de me faire monter.
Je vais alors vous questionner :
  • Où vous souhaitez aller ?  Par quel itinéraire ?
  • Quel type de routes voulez vous emprunter ?
  • Avez vous le temps ou êtes vous pressé ?
  • Votre véhicule vous convient-il ? Faut-il le rendre plus rapide, plus confortable, ou plus spacieux ?

Je tiens à précier qu’au cours de cette aventure, je ne suis que le co-pilot, vous garder le volant et vous restez le propriétaire du véhicule

Je vais donc vous conseiller un itinéraire en adéquation avec votre situation et vos objectifs.

 
Ma responsabilité est grande ! Je me dois de vous alerter des dangers de l’itinéraire que vous souhaitez emprunter, et de vous donner les avantages et les inconvénients de l’itinéraire que je vous conseille.

Mon devoir est que votre véhicule reste solide, et fiable pour l’ensemble du trajet, afin qu’il vous mène à la destination financière souhaitée.

 

La gestion de patrimoine est accessible à tous !

Que vous rouliez en bicyclette où SUV, que vous soyez seul ou en famille, que vous souhaitiez profiter et/ou transmettre… Je suis là pour vous guider.

 
Je tiens à préciser qu’au cours de cette aventure, je suis le co-pilote et vous le pilote ainsi que le propriétaire du véhicule.
 
Laissez-moi monter et je vous montrerai… Cela ne vous coutera rien* !

*Je suis rémunéré par les différents partenaires lors de la mise en place de solutions.

Mes objectifs

Optimiser votre fiscalité : personne n'aime payer des impôt

Dans le but de vous aider à faire des économies d’impôt et à maximiser votre rendement, je vais étudier votre situation fiscale, identifier les leviers d’optimisation et vous accompagner dans la mise en place de stratégies efficaces et personnalisées. Je suis persuadé que chaque profil possède SA solution.

Augmenter vos revenus : gagner plus sans travailler plus, c'est possible

Imaginez pouvoir investir votre argent de manière intelligente et générer des revenus passifs qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.
Vous souhaitez des revenus complémentaires immédiats ou à échéance, sachez que des solutions existent.

Sécuriser votre famille : la famille est un trésor que l'on veut tous protéger

  Plus qu’un souvenir,  vous pouvez laisser à vos proches un patrimoine leur permettant de vivre sereinement et parfois même de pouvoir réaliser certains rêves. Tout est transmissible… encore faut-il le faire de la bonne manière.

Anticiper Transmission et succession: "Transmettre ? OUI, mais à ceux que j'aime !"

Anticiper cette transmission est une stratégie qu’il faut mettre. en place le plus rapidement possible. On ne sait pas ce que la vie nous réserve. L’objectif est de transmettre votre patrimoine à vos proches de manière efficace, tout en minimisant les coûts de succession. Vous pouvez ainsi leur offrir la chance de profiter pleinement de votre patrimoine sans avoir à supporter des coûts excessifs.

Préparer votre retraite

Retraité… Comment garder mon rythme de vie sans être dépendant d’un système ? Imaginez pouvoir préparer votre retraite en toute confiance, et le plus tôt possible.
Au vu de la conjoncture et de notre système des retraites, mieux vaut anticiper et trouver des solutions qui nous sont propres.

Augmenter la rentabilité :  vous pensez que la rentabilité a disparu, et bien non!

En laissant votre argent sur des livrets, sachez que vous perdez cet argent. En effet, l’inflation grignote petit à petit votre épargne…
Il existe des solutions différenciantes où vous pouvez encore trouver de la rentabilité. Pour ce faire, il suffit de mettre en place une stratégie dynamisante et personnalisée.

Pour les
Pros

Optimisation de la trésorerie stable

Vous ne trouvez rien d’autre que des comptes à terme qui ne rapportent rien ! Avec votre comptable vous avez défini votre trésorerie stable. Alors il existe des solutions pour rentabiliser cette dernière, avec de la disponibilité ou pas selon la solution.

Optimisation des rémunérations

Grâce à l’épargne retraite ou l’épargne salariale, vous pouvez avoir une source de rémunération, plus avantageuse fiscalement.

Fidélisation de leurs employés

L’épargne salariale, permet de mettre en place des primes liées à différents critères que l’on peut définir ensemble. Cela permet d’objectiver et de fidéliser les employés les plus performants.

Vos avantages
avec un conseiller
en gestion de
patrimoine

Prendre rendez-vous

Plus de sérénité

Vous n’êtes pas seul !  La stratégie,  la ou les solution(s) ont été étudiées, expliquées et décortiquées avec vous. Un problème ? Une question ? Je mets tout en oeuvre pour vous apporter une solution.

Plus de connaissances

Depuis 2019 j’ai suivi de multiples formations qualifiantes dans les domaines des placements financiers, de l’immobilier, etc…. Passionné par ces sujets je continue de me former et d’actualiser mes connaissances au quotidien.

Plus de solutions

N’étant pas lié à une banque ou à un assureur, je n’ai pas de menottes dorées, et je suis libre de choisir le produit qui me semble le plus adapté à VOTRE situation.
Je possède une diversité de solution bien supérieure à la moyenne, ainsi que des partenaires et produits haut de gamme.

Plus d'accompagnement

J’y tiens énormément ! Ainsi je suis toujours disponible, que ce soit par mail, SMS, ou par téléphone. Mon crédo est d’être votre conseiller privé, pour cela je m’engage à être réactif, et à l’écoute.

Qui suis-je ?

9210

Cédric Allard
Conseiller en gestion de patrimoine

Je suis un ancien gendarme ayant servi pendant plus de 20 ans, et je suis maintenant conseiller en gestion de patrimoine. Mon expérience m’a appris l’importance de la rigueur, de l’organisation et de la structuration ; des qualités que j’applique aujourd’hui dans mon travail de conseiller.
 
Mon objectif est de remettre l’humain au centre de mes actions, en positionnant le projet avant le produit et en étant à l’écoute des besoins de mes clients. Comme dans toute relation, je suis intimement convaincu que la compréhension et la communication sont la clé de la réussite… de VOTRE réussite ! C’est pourquoi j’attache une grande importance à vous connaître, comprendre vos projets de vie et les attentes de chacun.
 
Je mets mes compétences, mes connaissances et ma passion au service de mes clients pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers et à réaliser leurs projets de vie. J’ai à cœur de fournir des solutions personnalisées pour répondre aux besoins spécifiques de chacun.

La route vers votre patrimoine

Définissons votre ou vos objectifs :

Le premier RDV permet de faire connaissance, de faire un point précis sur votre situation matrimoniale, patrimoniale et professionnelle, ainsi que sur l'évolution possible de l'ensemble de ces points. Il permet également de définir précisément vos objectifs, de fixer une échéance et un but final. Aucune solution ne sera préconisée avant étude de votre situation.

Analysons ensemble

Au deuxième RDV, je vous présente un audit patrimonial complet, composé en deux parties
- un bilan de votre situation à l'instant T avec ses avantages et ses inconvénients
- mes préconisations basées sur vos stocks et vos flux Si vous êtes convaincu, l'aventure commence...

Expliquons et simulons

Par la suite, nous aurons un RDV par solution préconisée (explication, simulation, réponses à vos questions). Pour la mise en place de la solution, je m'occupe de tout !

Mon approche

Le projet avant le produit
Remettre l'humain au coeur du projet
Les objectifs avant les solutions

Vous avez besoin de ...

D'un accompagnement personnalisé

De plus de sérénité

De conseils avisés

D'une stratégie globale

D'une vision court, moyen et long terme

Vous êtes au
bon endroit

Votre satisfaction, notre fierté

Voir plus d'avis

Dernières actualités

Capture decran 2024 01 02 a 13.54.11

MÉTHODE POUR INVESTIR SELON TES BESOINS

janvier 3, 2024

𝕀𝕟𝕧𝕖𝕤𝕥𝕚𝕣, 𝕔̧𝕒 𝕧𝕖𝕦𝕥 𝕥𝕠𝕦𝕥 𝕖𝕥 𝕣𝕚𝕖𝕟 𝕕𝕚𝕣𝕖 𝕒̀ 𝕝𝕒 𝕗𝕠𝕚𝕤 🧐 Chacun a ses raisons d’investir !!! Une multitude de supports existent afin de répondre aux

Lire la suite »
Voir plus